雇佣一名金融专业人士就像是找到了一个合作伙伴，而且可供选择的候选人并不缺乏. 这个人负责你生活中最大的一部分——你的钱.
何时聘请顾问的决定是个人的，不一定取决于储蓄的具体金额或达到某个年龄, 但我们建议尽早开始，以便在退休前充分利用你的时间.
67%的美国人自己理财，没有专业人士或在线服务的帮助.1
那么，值得信赖的财务顾问的价值是什么呢? 根据CFP® 然而，88%接受过退休建议的人说他们从这项服务中受益.1
这个人可以帮助你确定什么对你来说是重要的, 引导你度过具有挑战性的生活事件, 随着生活的变化，他们会和你一起适应. 探索这些技巧 安排一次免费咨询 讨论你的特殊情况.
以下是为什么与顾问建立关系比以往任何时候都重要:
财务顾问了解你的优先事项.
金融专业人士的真正价值可能在于情商和互动能力. 当人际关系形成时, 理财顾问可以深入了解每个客户独特的财务状况, 包括他们的优先事项, 迫切的担忧, 心理倾向.
财务顾问的一个优势是能够倾听并在生活的转变中提供情感支持, 其中一些可能需要改变财务策略. 在困难时期有一个专门的人来帮助你，可以确保短期问题不会影响有效的长期战略.
此外，投资者的心理风险承受能力很难评估. 一些在问卷中以某种方式描述自己性格的人在现实生活中可能会表现得不同, 因此，与财务顾问建立长期关系可以更好地找到你真正的容忍度和优先事项.
财务顾问让你走上正轨.
当挑战出现时, 理财专家可以帮助你克服阻碍你实现目标的冲动和偏见. 这个人可以帮助你避免这些常见的错误:
损失厌恶 & 恐慌性抛售。 当投资者因为害怕赔钱而退出投资或市场时, 而不是评估公司的基本面, 他们往往在最糟糕的时候卖出，然后以更高的价格再次买入.
回应媒体: 当普通投资者了解到经济发展或其他可能影响个人投资和金融市场的事件时, 要做出有效的反应通常为时已晚. 事实上，这个消息很可能已经反映在证券价格上了.
追求性能: 一些投资者可能会受到诱惑，将大量资金投入近期回报率最高的资产类别或个人投资. 这种方法的问题在于，过去的表现并不能保证未来的结果, 当形势发生变化时，今天的“热门选择”可能会变成输家.
如果你独自理财，可能很容易忽略这些问题, 无视一个值得信赖的金融专业人士的建议要困难得多. 与一个真正关心你未来的人定期检查的前景，可能会激发你在消费和储蓄方面做出更现实的决定.
财务顾问与您一起适应.
随着时间的流逝，你的需求会随着未来的目标而改变和适应. 理财专业人士明白你可能需要关于各种与钱有关的话题的建议, 包括:
- 退休计划
- 债务偿还
- 为教育储蓄
- 保险产品
- 遗产规划
- 资产保护策略
- 管理你的工作场所
取决于你所处的人生阶段, 你需要关注不同的优先事项，并根据生活中永无止境的变化调整你的计划. 例如, 没有孩子的年轻专业人士可能只关注退休储蓄，而处于职业生涯中期的个人可能会从大学储蓄方面的额外指导中受益, 信托基金, 债务偿还, 或者棘手的税务情况. 还记得, 并非所有类型的财务顾问都提供相同的产品和服务, 所以，一旦你确定了现在和将来需要什么建议，就去寻找合适的人选吧.
那么，你怎么知道你找到了完美的伴侣呢? 如果财务顾问提供你想要的产品和服务，那么他们就是适合你的, 让你感觉舒服, 并制定与自己一致的投资策略. 他们也会有效地与你沟通并灌输信任.
在那些没有聘请过金融专业人士的人中， 54%的人表示，他们相信接受退休储蓄建议会让他们受益.1 如果你是统计数据的一部分， 我们来谈谈.
我们最初的聊天感觉就像头脑风暴——整理大量的信息，了解你的生活细节，开始了解我们的投资建议对你有什么价值. 这是免费的，通常只持续30分钟左右. 花点时间把这段对话作为优先事项，会让你的余生受益匪浅， 所以今天就伸出援手吧!
满足要素财富管理
我们是一个多元化的财务顾问团队，我们有一个共同的目标:帮助您追求梦想.
- 你们提供什么服务? 我们的团队首先查看每个客户的整体财务状况，包括教育储蓄, 税, 遗产规划, 退休供款. 然后，他们会制定一个个性化的计划，对每个人都有意义，并引导客户实现他们的目标.
- 谁会从你的服务中受益? 无论你是新手还是经验丰富的投资者, 我们有工具来帮助你的旅程. 我们没有账户最低限额，所以我们在这里支持所有级别的投资者.
- 你住在哪里?? 我们的LPL财务顾问在印第安纳波利斯和拉斐特运营, 印第安纳州, 而是服务全国的客户. 我们很乐意聊天，不管你叫家在哪里.
我们的顾问拥有超过125年的集体经验，随时准备协助您满足您的所有投资需求.